Naon ngabutuhkeun Anjeun pikeun Apal Ngeunaan Laws Laundering Anti Duit
Naon Dupi Duit Laundering?
Kantun nyatakeun, laundering duit transaksi jeung kagiatan dipaké pikeun nyumputkeun sumber nyata duit.
Dina loba kasus, hiji "perusahaan ilegal" (salaku IRS nyaéta panggero aranjeunna) geus ngusahakeun nyieun duit kotor (tina ieu kagiatan ilegal, kayaning deal ubar, contona) kasampak sah - bersih, anu mangrupa. Mangkana duit ieu "laundered".
Bisnis urang luar nyebutkeun laundering duit mangrupa masalah internasional.
Ti politikus korup tur cartels ubar pikeun cheats pajeg na deadbeats duit sokongan saenggeusna pipisahan, leuwih atawa kirang everybody urang lakukeun eta.
Kumaha Dupi Duit Cokot Laundered?
Prinsip laundering duit pikeun meunangkeun tunai kana sistem finansial tanpa ngalaan pikiran sumber duit. Hayu urang nyebutkeun batur boga kas tina hiji deal haram. jalma nu nyoba mayar ku duit tunai ambéh tunai meunang kana sistem finansial tanpa ngabogaan nembongkeun dimana eta sumping tina.
Kumaha duit laundered biasana ngoperasikeun dina prosés tilu-tahap pikeun laundering duit. Dina tahap kahiji (panempatan), "kotor" uang ieu diwanohkeun ka sistem finansial, biasana dina deposit leutik.
Dina tahap kadua (layering), duit anu disebarkeun atawa dispersed. Tur aya dina peringkat katilu (integrasi), duit anu ulang diwanohkeun ka ékonomi jeung ayeuna teh dipake meuli barang ageung-tikét kawas imah atawa usaha.
Naha Is Money Laundering Kajahatan a?
Bari eta bisa sigana atra, laundering duit kagiatan kriminal pikeun sababaraha alesan.
The IRS hiji agénsi féderal tasked kalawan nyukcruk ieu gains gering-gotten, utamana kusabab panghasilan ieu moal taxed. Malah gains ilegal anu kena, sakumaha Al Capone kapanggih kaluar dina 1930, nalika anjeunna dihukum tina ngajauhan pajeg.
Malah leuwih serius ti Ngahindarkeun taxations, anu Khazanah AS nyebutkeun
laundering duit facilitates sauntuyan lega nyinggung kriminal serius kaayaan sarta pamustunganana ngancam integritas sistem finansial.
Sanes sahanteuna ti kejahatan ieu trafficking ubar na térorisme, jadi éta diperlukeun pikeun pamaréntah AS jeung pamaréntah séjén janten tangguh dina launderers duit.
Naon Hukum on Laundering Duit?
Dua Laws AS pakaitna langsung ka usaha pikeun curtail kagiatan laundering duit. Bank bisik Act of 1970 kaasup syarat pikeun bank jeung lembaga keuangan ngalaporkeun jenis nu tangtu transaksi, sarta transaksi tunai badag.
Dina 1986, Kongrés lulus Duit Laundering Control Act nu ngajadikeun duit laundering hiji kajahatan féderal husus. Ieu prohibits meta kriminal husus anu patali jeung transaksi finansial (didefinisikeun pisan sacara lega) nu nyobian nyumputkeun mana dana sumping ti, anu owns dana, atanapi anu ngawasaan maranehna. hukum ieu bisa ngadawa pelanggaran kalawan henteu Jumlah urus minimum.
hukum beuki panganyarna geus enacted utamana mah pikeun bank jeung aturan leuwih stringent tur sarat pikeun idéntifikasi konsumén bank.
Naon Ngeunaan transaksi Financial luar AS?
launderers duit sering dianggo ku rekening lepas pantai (rekening bank di luar AS) Pikeun foil usaha ieu pikeun nyumputkeun duit luar negeri, saha jeung aset lepas pantai anu sakuduna dituju lapor aranjeunna ka IRS. Hukum relevan disebut FATCA (UU minuhan Pajak Akun Luar). hukum ieu merlukeun ngalaporkeun aset deungeun badag, kalawan minimums set gumantung status filing pajeg Anjeun. Mun aset deungeun anjeun aya dina kaayaan minimum, Anjeun teu kudu berkas laporan pikeun sataun pajeg sual.
Naon Ulah I Boga keur Naha sasuai jeung Laws Anti Duit Laundering?
Malah lamun anjeun bisnis teu bank anjeun bisa jadi korban tina hiji skéma duit-laundering.
Mun anjeun bisnis bisa mibanda jumlah urus badag (ti jualan peralatan atawa transaksi real estate), atawa lamun ngalakukeun hiji loba bisnis di cash (réstoran, contona), Anjeun kudu sadar ngeunaan mana duit keur datang ti kana Anjeun bisnis. Prinsip ieu, dina industri perbankan, disebut "Apal Palanggan anjeun".
Husus, hukum féderal butuh ngalaporkeun sagala transaksi tunai badag leuwih $ 10.000 ka IRS. Aya formulir husus Anjeun gé kudu make lapor transaksi ieu - Bentuk 8300. Catetan ieu transaksi tunai, nu mangrupakeun untraceable ngaliwatan sistem finansial.