Naha Unggal Usaha Nu boga perlu a Analisis Aliran Cash
Aliran tunai anu dasarna gerakan duit kana na kaluar tina Anjeun bisnis; éta siklus of inflows tunai na outflows tunai anu nangtukeun solvency Anjeun bisnis urang. Manajemén Miskin aliran tunai anu ngabalukarkeun 82% tina gagal bisnis , nurutkeun ulikan dipigawé ku Jessie Hagen Bank AS, jadi ngawaskeun ditangtoskeun aliran tunai anu kritis.
Analisis aliran Cash ngarupakeun ulikan ngeunaan daur of inflows tunai Anjeun bisnis sarta outflows, kalawan tujuan ngajaga hiji aliran tunai nyukupan pikeun anjeun bisnis, jeung nyadiakeun nu jadi dadasar pikeun manajemén aliran tunai .
Kumaha ieu Cash Analisis Aliran dipigawé?
Analisis aliran Cash ngalibatkeun examining komponen Anjeun bisnis anu mangaruhan arus kas, kayaning rekening receivable , inventarisasi, akun payable, sarta istilah kiridit. Ku ngajalankeun analisis aliran tunai on ieu komponen misah, anjeun bakal bisa leuwih gampang nangtukeun masalah aliran tunai sarta manggihan cara pikeun ngaronjatkeun aliran tunai Anjeun.
Hiji cara gancang jeung gampang pikeun ngalakukeun analisis aliran tunai nyaéta pikeun ngabandingkeun total purchases unpaid ka total jualan alatan di tungtung unggal bulan. Mun nu total purchases unpaid anu leuwih gede dibandingkeun total jualan alatan, anjeun bakal kudu méakkeun leuwih kas ti anjeun nampi dina bulan hareup, nu nunjukkeun masalah aliran tunai poténsial.
Anjeun oge bisa ngalakukeun hiji lengkep anggaran tunai keur anjeun bisnis .
Conto nu Pentingna Cash Analisis Aliran
Analisis aliran Cash hal penting pikeun ngamimitian usaha atanapi usaha ngalaman perluasan gancang mana ngaronjatkeun expenditures modal, waragad kuli luhur, purchases pakakas anyar, sarta ngaronjat inventory merlukeun outflows tunai badag, bari dina waktu anu sarua jualan téh dina fase tumuwuh sarta inflows tunai condong lag (tingali 8 Sumber Usaha Mimitian Up Duit na Kumaha mun Cokot hiji injeuman Usaha Leutik ).
Ngajaga lagu aliran tunai oge penting keur usaha musiman kayaning retailers anu ngalakukeun lolobana bisnis maranéhanana di kali liburan atawa usaha cuaca-gumantung kayaning landscaping atawa konstruksi.
Ngarengsekeun Cash Masalah Aliran
Kadangkala isu aliran tunai anu cukup hasil prakték pembukuan goréng.
Loba kontraktor timer padamelan teuing sibuk ku kagiatan bisnis beurang-ka poé maranéhanana tetep buku maranéhanana nepi ka tanggal sarta condong turun balik on Mayar tagihan na invoicing jeung / atawa ngumpulkeun pembayaran ti nasabah . Hiji ubar atra pikeun paling usaha nyaéta ngagunakeun software akuntansi (anu bisa ngahasilkeun invoices, mayar tagihan, sarta ngahasilkeun pernyataan aliran tunai na rekening laporan receivable). solusi sejen nyaeta pikeun nyewa jelema nu ngurus catetan jeung balitungan kaluar asupna duit a.
Lamun masalah aliran tunai anu samentara loba usaha leutik make garis tina kiridit atawa gajian samentara.
Pernyataan conto Aliran Cash
Basajan keu, quarterly, sarta pernyataan aliran tunai bulanan / budgets tiasa demonstrate masalah aliran tunai nu aya atawa poténsial. Salaku nunjukkeun dina pernyataan aliran tunai handap pikeun landscaping bisnis samaran, serelek musiman off di sharing bisa ngahasilkeun aliran tunai négatip:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Inflow tunai | ||||
| Layanan landscaping | $ 40.000 | $ 42.000 | $ 41.000 | $ 43.000 |
| Layanan berkebun | $ 20.000 | $ 21.000 | $ 23.500 | $ 23,000 |
| Jandéla beberesih Services | $ 15.000 | $ 17.500 | $ 18.000 | $ 18.000 |
| Total Cash Inflow | $ 75.000 | $ 80.500 | $ 82.500 | $ 84.000 |
| expenditures tunai | ||||
| gajih | $ 37.000 | $ 39.000 | $ 40.000 | $ 41.000 |
| Waragad ibukota (purchases Equipment) | $ 5,000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Pangropéa sarta ngalereskeun | $ 2.400 | $ 2.000 | $ 2.900 | $ 2.000 |
| perkara reklameu | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| asuransi | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| Total expenditures Cash | $ 46.400 | $ 43.900 | $ 45.100 | $ 45.500 |
| Aliran Cash Net | $ 28.600 | $ 36.600 | $ 37.400 | $ 38.500 |
| Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | |
| Inflow tunai | ||||
| Layanan landscaping | $ 1,000 | $ 19.000 | $ 22.000 | $ 7.000 |
| Layanan berkebun | $ 500 | $ 8.000 | $ 8.500 | $ 1.500 |
| Jandéla beberesih Services | $ 0 | $ 8.500 | $ 11.000 | $ 1,000 |
| Total Cash Inflow | $ 1.500 | $ 35.500 | $ 41.500 | $ 9.500 |
| expenditures tunai | ||||
| gajih | $ 700 | $ 17.000 | $ 18.000 | $ 4.000 |
| Waragad ibukota (purchases Equipment) | $ 0 | $ 1,000 | $ 300 | $ 500 |
| Pangropéa sarta ngalereskeun | $ 1,000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| perkara reklameu | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| asuransi | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Total expenditures Cash | $ 2.000 | $ 18.600 | $ 18.500 | $ 5,000 |
| Aliran Cash Net | - $ 500 | $ 16.900 | $ 23,000 | $ 4,500 |
Dipikawanoh ogé Salaku: aliran Cash forecasting, proyéksi aliran tunai .
Conto: Ngalakonan analisis aliran tunai of Anjeun rekening receivable baris némbongkeun Anjeun nu nasabah anu payers slow.