aliran Cash mangrupa duit anu pindah (ngalir) asup jeung kaluar anjeun bisnis dina sabulan. Sanajan eta teu sigana kadang nu ngocor tunai ukur mana hiji cara - kaluar bisnis - eta teu ngalir duanana cara.
- Cash datang di ti nasabah atawa klien anu meuli produk Anjeun atawa jasa. Mun konsumén ulah mayar dina waktu meuli, sababaraha aliran tunai anjeun datang ti koleksi rekening receivable .
- Cash akang kaluar tina Anjeun bisnis dina bentuk pangmayaran pikeun expenses, kawas nyewa atawa KPR a, dina pangmayaran injeuman bulanan, sarta di pangmayaran keur pajeg sarta séjén rekening payable.
Mikir 'aliran tunai' sakumaha gambar ti akun mariksa bisnis Anjeun. Lamun leuwih duit datang di ti akang kaluar, anjeun dina kaayaan "aliran tunai positif" jeung anjeun kudu cukup mayar tagihan Anjeun. Lamun leuwih kas akang kaluar ti datang dina, anjeun dina bahaya keur overdrawn, sarta anjeun bakal kudu neangan duit pikeun nutupan overdrafts Anjeun. Ieu naha usaha anyar ilaharna kudu ibukota digawé, dina bentuk kecap injeuman atawa garis kiridit, nutupan kakirangan dina aliran tunai.
Cash vs Cash Real
Kanggo sababaraha usaha, kawas réstoran jeung sababaraha retailers, kontan estu tunai - mata uang jeung duit kertas. bisnis nyokot tunai ti nasabah sarta kadangkala bayaran tagihan na di kas. Usaha Cash boga masalah husus kalayan ngajaga lagu aliran tunai, utamana saprak maranéhna bisa jadi teu lagu panghasilan iwal aya invoices atanapi paperwork lianna.
Usaha tunai anu leuwih dina resiko keur diaudit ku IRS .
Naha Cash Aliran nyaeta kituna penting
Kurangna tunai nyaeta salah sahiji alesan pangbadagna usaha leutik gagal. The Administrasi Usaha Leutik nyebutkeun yen "cadangan tunai inadequate" aya hiji alesan luhur startups teu sukses. Hayu urang disebut "ngajalankeun kaluar duit," na eta bakal Cicing maneh ka handap gancang ti nanaon sejenna.
Aliran Cash Nalika Mulai Usaha a
Kaayaan isu aliran tunai anu paling hese lamun anjeun dimimitian usaha. Anjeun boga loba expenses jeung duit akang kaluar gancang. Anjeun bisa jadi kudu aya jualan atawa konsumén anu Mayar anjeun. Anjeun bakal peryogi sababaraha sumber samentara séjén kas, kawas ngaliwatan samentara garis kiridit, mun perlu anjeun bade sarta dina ka situasi aliran tunai positif.
Aliran Cash dina Usaha musiman
aliran Cash hal penting pikeun usaha musiman - jelema nu boga turun naek badag tina bisnis di kali béda taun, kawas usaha libur na usaha usum panas. Ngatur aliran tunai di jenis ieu bisnis is tricky tapi bisa dipigawé, kalawan karajinan.
Aliran Cash vs Untung
Ieu mungkin pikeun Anjeun bisnis nyieun untung, tapi kudu aya duit tunai. Kumaha nu bisa lumangsung? Jawaban pondok nyaeta yén kauntungan mangrupa konsép akuntansi, bari kontan, sakumaha dicatet luhur, nyaeta ngan jumlah dina akun mariksa bisnis. Anjeun tiasa gaduh aset, kawas rekening receivable (duit owed ka anjeun ku konsumén) tapi lamun teu bisa ngumpulkeun di naon owed, anjeun moal boga duit tunai.
Sistim akuntansi Anjeun ogé bisa némbongkeun hiji bédana antara tunai jeung kauntungan. Mun anjeun bisnis dijalankeun dina akuntansi accrual, anjeun ngakuan panghasilan nalika invoice kasebut dikirim, sanajan nasabah teu dibayar.
Dina hal ieu, Anjeun bisa némbongkeun untung tapi teu boga duit tunai anu.
Kumaha cara analisa Aliran Cash
Cara pangalusna pikeun ngalacak aliran tunai di anjeun bisnis téh kana ngajalankeun laporan aliran tunai.
Hiji pernyataan aliran tunai Sigana di robah kana kas (dina hal ieu, bisnis mariksa akun anjeun), ti kagiatan bisnis béda jeung nambahan atawa nurun dina rekening séjén dina neraca bisnis.
Salaku conto:
- Naon kajadian ka kas lamun nasabah hiji bayaran bil a?
- Naon kajadian ka kas lamun purchases bisnis Anjeun suplai?
- Naon kajadian ka kas lamun meuli komputer?
- Naon kajadian ka kas lamun mayar hiji pagawe atawa kontraktor bebas?
Di kali, Anjeun mungkin kudu ngalacak aliran tunai dina mingguan, meureun malah dasar poean.
TheBalance nunjukkeun:
Hiji cara gancang jeung gampang pikeun ngalakukeun analisis aliran tunai nyaéta pikeun ngabandingkeun total purchases unpaid ka total jualan alatan di tungtung unggal bulan. Mun nu total purchases unpaid anu leuwih gede dibandingkeun total jualan alatan, anjeun bakal kudu méakkeun leuwih kas ti anjeun nampi dina bulan hareup, nu nunjukkeun masalah aliran tunai poténsial.
Pikeun ngagali deeper kana pernyataan ieu:
1. Dina ahir bulan ieu, kasampak di total jualan Anjeun.
2. Tambahkeun nepi ka purchases tos dijieun anu masih perlu mayar kanggo.
3. Bédana téh naon bakal nu peryogi mawa di sakumaha panghasilan tetep malah.
Lamun kakurangan tunai bulanan ieu terus keur sababaraha bulan, anjeun bakal meunang salajengna sarta salajengna balik.
software akuntansi Anjeun kudu boga hiji pernyataan aliran tunai salaku salah sahiji laporan baku, atawa akuntan Anjeun tiasa ngajalankeun eta pikeun anjeun. Baca leuwih seueur tentang sababaraha solusi masalah aliran tunai.